VC, AC, 시드, 프리시드의 투자금 흐름도
VC, AC, 시드, 프리시드. 탭 열 개 열어놓고 막막했다면 이 그림 하나만 보세요.
밤 11시쯤, 검색창에 "창업 자금"을 쳐본 적이 있으십니까. 벤처 투자사, 초기 투자사, 시드, 프리시드, 시리즈A, 모태펀드 같은 말이 쏟아집니다. 창을 열 개쯤 열어놓으면 처음보다 더 모르겠어집니다.
용어가 용어를 부르고, 설명이 설명을 부르고, 결국 창을 닫게 됩니다. "내일 다시 봐야지" 하면서.
그런데 내일 다시 봐도 똑같습니다.
용어가 문제가 아니라 전체 그림이 안 보이는 게 문제이기 때문입니다.
오늘은 그림 하나만 보여드리겠습니다. 이 그림 하나만 머릿속에 들어가면 나머지는 전부 이 그림 위에 얹히는 것들입니다.
돈은 위에서 아래로 흐릅니다
한국에서 창업 자금이 흐르는 길은 네 단계입니다. 큰 저수지에서 물이 내려오는 것처럼 위에서 아래로 흐릅니다.
정부, 연기금, 은행. 이 돈은 시장에 직접 들어가지 않습니다. 대신 벤처 투자사에 맡깁니다.
그 돈을 받아 "될 것 같은 회사"에 투자합니다. 수억에서 수백억 규모로 들어갑니다. 그런데 갓 시작한 회사에는 잘 투자하지 않습니다. 제품도 없고 매출도 없는 상태에 수억을 넣기는 어렵거든요.
그래서 그 사이에 있는 층입니다. 갓 시작한 회사를 돌봐줍니다. 아이디어를 듣고, 팀을 만들어주고, 몇천만 원에서 몇억 원 정도를 넣어줍니다. 몇 달간의 육성 과정을 통해 제품이 나오도록 돕습니다.
아이디어가 있고, 만들고 싶은 게 있고, 그런데 돈이 없는 자리.
초기 투자사를 거쳐서 제품과 팀이 갖춰지면 그다음에 벤처 투자사가 관심을 갖기 시작합니다.
열어놓은 창 열 개의 내용이
전부 이 그림 안에 들어갑니다.
그러면 가장 먼저 만날 곳은
맨 아래에 계시니까, 가장 먼저 만나야 할 곳은 벤처 투자사가 아니라 초기 투자사입니다.
한국에 초기 투자사가 500곳 넘게 있습니다. 그중 이름이 자주 나오는 곳은 프라이머, 오렌지플래닛, 블루포인트, 매쉬업벤처스, 스파크랩, 디캠프 정도입니다.
| 우리 팀이 | 잘 맞는 곳 |
|---|---|
| 소비자 서비스 | 프라이머 |
| 기술 창업 | 블루포인트 |
| 인공지능, 로봇 | 오렌지플래닛 |
500곳이나 있으니 또 복잡해 보일 수 있습니다. 그런데 처음에는 한 곳만 고르면 됩니다. 한 곳의 육성 과정에 지원해보는 게 첫 번째 경험이 됩니다.
오늘 안에 할 수 있는 세 가지
거창하게 시작할 필요가 없습니다.
"누구의 어떤 문제를, 어떻게 푼다." 이 한 문장이 안 나오면 아직 정리되지 않은 겁니다. 한 문장이 나올 때까지 다듬는 게 첫 번째 할 일입니다.
K-Startup(k-startup.go.kr)에 들어가면 지금 열려 있는 창업 지원사업이 전부 모여 있습니다. 마감이 임박한 것부터 훑어보시면 됩니다.
지원 방법, 육성 일정, 투자 규모가 다 나와 있습니다. 읽어보는 것만으로도 "아, 이런 세계가 있구나"가 느껴집니다.
이 셋을 오늘 안에 할 수 있습니다. 하고 나면 어제까지 막막했던 것들이 조금씩 윤곽을 잡기 시작할 겁니다.
요즘 분위기
좋다는 게 아니라 지금이 덜 나쁜 시기라는 이야기입니다. 시작하기에 최악은 아닙니다.
그런데 또 하나 막히는 게 있습니다
시작하려고 보면 아이디어는 있는데 그걸 실제로 만들어줄 사람을 어디서 찾느냐는 문제가 남습니다.
저희는 매일 10분씩 창업 생태계를 살펴봅니다. 오늘 누가 어디에 투자했고, 어떤 곳이 어떤 팀을 뽑았고, 어떤 공고가 새로 열렸는지를 기록합니다.
아이디어를 실제 제품으로 만들기 시작하는 그 순간에 이미 옆에 있기 위해서입니다. 필요한 건 "싸게 만들어 주는 외주"가 아니라, 이미 시장 상황을 알고 있고 같이 방향을 잡아줄 수 있는 기술 파트너라고 생각하니까요.
밤 11시에 창 열 개를 열어놓고 막막했던 그 자리에서,
이제는 그림 하나를 가지고 계십니다.
들일 돈이 값을 하는지 재는 법은 IT 투자 타당성 검토하는 법에, 지원사업 말고 다른 길까지 넓혀 보시려면 창업 자금 조달 다섯 갈래에 적어 두었습니다. 이 단계를 실제로 밟은 팀이 어떻게 갔는지는 예창패 세 번 떨어지고 16억까지에 있습니다.
자주 묻는 질문
01한국의 창업 투자 자금은 어떤 구조로 흐릅니까
정부, 연기금, 은행의 큰 돈이 벤처 투자사에 맡겨지고, 벤처 투자사와 초기 투자사가 창업자에게 투자하는 위에서 아래로 흐르는 구조입니다. 벤처 투자사는 제품과 매출이 없는 갓 시작한 회사에는 잘 투자하지 않으므로 그 사이를 초기 투자사가 메웁니다.
02초기 투자사는 어떤 역할을 합니까
갓 시작한 회사의 아이디어를 듣고 팀 구성을 돕고 몇천만 원에서 몇억 원을 투자하며, 몇 달간의 육성 과정으로 제품이 완성되도록 돕습니다. 제품과 팀이 갖춰지면 그다음에 벤처 투자사가 관심을 갖기 시작합니다.
03처음 만날 초기 투자사는 어떻게 고릅니까
한국에는 초기 투자사가 500곳 넘게 있지만 처음에는 한 곳만 골라 육성 과정에 지원해 보면 됩니다. 소비자 서비스는 프라이머, 기술 창업은 블루포인트, AI와 로봇은 오렌지플래닛이 잘 맞는 곳으로 제시되어 있습니다.
04창업 자금을 알아보기 시작할 때 오늘 할 수 있는 일은 무엇입니까
누구의 어떤 문제를 어떻게 푸는지 아이디어를 한 문장으로 정리하고, K-Startup(k-startup.go.kr)에서 열려 있는 지원사업을 마감 임박 순으로 훑어보고, 초기 투자사 한 곳의 홈페이지에서 지원 방법과 육성 일정, 투자 규모를 읽어 봅니다.